Les événements de type Black Swan sont des événements qui changent le monde, qui sont rares et imprévisibles et dont les résultats ont des effets dévastateurs. Ces événements ont de graves répercussions sur les marchés financiers et les portefeuilles d’investissement. Alors que les investisseurs…
Les Black Swan sont des événements qui changent le monde, qui sont rares et imprévisibles et dont les résultats ont des effets dévastateurs. Ces événements ont de graves implications pour les marchés financiers et les portefeuilles d’investissement. Bien que les investisseurs ne puissent pas prédire un événement de type “Black Swan”, il pourrait être judicieux de préparer votre portefeuille en investissant dans des actions de grande qualité, telles que UnitedHealth (UNH), Walmart (MT) et Lifeway Foods (LWAY). Continuer la lecture….
Les événements de type Black Swan sont des événements extrêmement rares, imprévisibles et lourds de conséquences. Ces événements peuvent causer des dommages catastrophiques à une économie en ayant un impact négatif sur les marchés financiers et les investissements. Un krach boursier déclenché par un événement de type Black Swan a un impact négatif sur le marché boursier, prenant les investisseurs au dépourvu.
On pense que les investisseurs ne peuvent pas prédire à l’avance un événement de type Black Swan. Cependant, ces derniers temps, la possibilité d’un événement hautement négatif est plus élevée que jamais. Le PIB s’est contracté de manière inattendue pendant deux trimestres consécutifs, augmentant les probabilités que l’économie entre en récession.
Bien que l’inflation ait légèrement diminué en juillet, elle reste très élevée et n’indique guère de stabilité. De plus, la Réserve fédérale a récemment signalé d’autres hausses de taux d’intérêt dans les mois à venir jusqu’à ce que l’inflation diminue de manière significative. Compte tenu de ces vents contraires macroéconomiques, il existe une forte probabilité qu’un événement de type Black Swan se produise et fasse s’effondrer le marché boursier.
Nous pensons que des actions fondamentalement saines comme UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Walmart Inc. (WMT) et Lifeway Foods, Inc. (LWAY) pourraient aider votre portefeuille à survivre au prochain événement Black Swan.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
UNH est une société de soins de santé diversifiée aux États-Unis. La société opère à travers quatre segments : UnitedHealthcare ; OptumHealth ; OptumInsight ; et OptumRx. Elle fournit des plans et des services de prestations de santé orientés vers le consommateur, des plans Medicaid, des programmes d’assurance maladie et de soins de santé pour les enfants, ainsi que des services hospitaliers et cliniques.
En mai, UnitedHealthcare Community Plan of Missouri de UNH a été sélectionné par l’État du Missouri comme l’un des trois organismes de soins gérés pour gérer son programme de soins gérés MO HealthNet pour les membres Medicaid de l’assistance temporaire aux familles nécessiteuses (TANF) et du programme d’assurance maladie pour enfants (CHIP).
L’entreprise s’engage à fournir un accès à des soins de haute qualité aux membres et aux communautés qu’elle dessert.
Au cours du deuxième trimestre de l’exercice 2022, qui s’est terminé le 30 juin 2022, les revenus de l’UNH ont augmenté de 12,6 % en glissement annuel pour atteindre 80,33 milliards de dollars. Son bénéfice d’exploitation a augmenté de 19,3 % par rapport à la période précédente pour atteindre 7,13 milliards de dollars. Le bénéfice net ajusté de la société attribuable aux actionnaires ordinaires d’UNH et le bénéfice ajusté par action se sont établis à 5,29 milliards de dollars et à 5,57 dollars, en hausse de 17,7 % et de 18,5 % en glissement annuel, respectivement.
L’estimation consensuelle des revenus de 322,14 milliards de dollars pour l’exercice 2022 (se terminant en décembre 2022) représente une amélioration de 12 % par rapport à l’année dernière. Les analystes s’attendent à ce que le BPA de UNH pour l’année en cours augmente de 14,9 % d’une année sur l’autre pour atteindre 21,85 $. La société a dépassé les estimations consensuelles de revenus et de BPA au cours de chacun des quatre derniers trimestres, ce qui est impressionnant.
L’action a gagné 9,1 % au cours des six derniers mois et 24,8 % au cours de la dernière année pour clôturer la dernière séance de négociation à 519,33 $.
Les notations POWR de UNH reflètent ces perspectives prometteuses. L’action a une note globale de A, ce qui équivaut à un achat fort dans notre système de notation exclusif. Les notations POWR évaluent les actions en fonction de 118 facteurs différents, chacun ayant sa propre pondération.
UNH a obtenu la note B pour la stabilité, la qualité, le sentiment et la croissance. Au sein du secteur A de l’assurance médicale – santé, elle est classée n°2 sur 11 titres.
Cliquez ici pour voir les autres notes POWR de UNH (Momentum et Value).
Walmart Inc. (WMT)
WMT exerce des activités de vente au détail, de vente en gros et d’autres unités aux États-Unis, en Afrique, au Canada, au Chili, en Chine, en Inde et au Mexique. La société opère dans trois segments : Walmart U.S., Walmart International, et Sam’s Club. Elle exploite des supermarchés, des hypermarchés, des supercentres, des clubs-entrepôts, des magasins de rabais et des sites Web de commerce électronique.
En août, WMT a annoncé qu’il recrutait des vendeurs basés au Canada pour rejoindre son marché phare aux États-Unis et servir une base croissante de plus de 120 millions d’acheteurs en ligne chaque mois. La volonté d’attirer des entreprises canadiennes s’appuie sur l’engagement de WMT envers le commerce de détail et le commerce électronique au Canada.
Le même mois, WMT a annoncé l’acquisition de Volt Systems, une société technologique qui fournit aux fournisseurs une meilleure visibilité à la demande des ressources de merchandising. L’opération affirme l’investissement continu de l’entreprise dans l’innovation et la technologie qui pourrait lui permettre de mieux anticiper la demande des clients.
Au cours du deuxième trimestre de l’exercice 2023, qui s’est terminé le 31 juillet 2022, les recettes totales de WMT ont augmenté de 8,4 % en glissement annuel pour atteindre 152,86 milliards de dollars. Son bénéfice avant impôts a augmenté de 12,2 % d’une année sur l’autre pour atteindre 6,6 milliards de dollars. Le bénéfice net consolidé de la société a augmenté de 17,9 % en glissement annuel pour atteindre 5,15 milliards de dollars, tandis que son bénéfice net par action attribuable à WMT s’est établi à 1,88 $, en hausse de 23,7 % en glissement annuel.
L’estimation consensuelle des revenus de 144,64 milliards de dollars pour le premier trimestre de l’exercice 2024, qui se terminera en avril 2023, représente une croissance de 3,1 % en glissement annuel par rapport à la même période en 2021. De plus, les analystes s’attendent à ce que le BPA de la société pour ce même trimestre augmente de 14 % d’une année sur l’autre pour atteindre 1,48 $. Il n’est pas surprenant que la société ait dépassé les estimations de revenus du consensus au cours de chacun des quatre trimestres précédents.
Les actions de WMT ont légèrement baissé au cours du mois dernier pour clôturer la dernière session de négociation à 132,55 $.
Les solides fondamentaux de WMT se reflètent dans ses notations POWR. L’action a une note globale de A, ce qui se traduit par un achat fort dans notre système de notation exclusif.
WMT a une note B pour la croissance, le sentiment, la qualité et la stabilité. Au sein du secteur des épiceries/grandes surfaces noté A, il est classé n°8 sur 38 actions.
Lifeway Foods, Inc. (LWAY)
LWAY produit, commercialise et vend des produits à base de probiotiques aux États-Unis et à l’étranger. Le produit principal de la société est le kéfir à boire, un produit laitier de culture. Elle propose également des fromages à pâte molle de style européen, ProBugs, une gamme de produits à base de kéfir pour les enfants, et Icelandic Skyr, une gamme de produits à base de kéfir et de yaourt filtré.
L’entreprise vend ses produits sous les marques Lifeway et Fresh Made et sous des marques privées par l’intermédiaire d’une force de vente directe, de courtiers et de distributeurs.
Le 5 mars, LWAY a présenté ses nouvelles boissons probiotiques à l’avoine et adaptogènes à la Natural Products Expo West 2022. “Je sais que l’Expo de cette année sera importante pour les participants sur le plan professionnel et personnel. C’est un honneur particulier pour nous d’être présents pour fournir des produits probiotiques soutenant les microbiomes afin d’aider à nourrir notre communauté lorsque la santé mentale et l’immunité sont en tête des préoccupations”, a déclaré Julie Smolyanksy, PDG de LWAY.
Les ventes nettes de LWAY ont augmenté de 16,1 % d’une année sur l’autre pour atteindre 34,10 millions de dollars au cours du premier trimestre de l’exercice 2022 qui s’est terminé le 31 mars 2022. La trésorerie et les équivalents de trésorerie de la société s’élevaient à 7,99 millions de dollars au 31 mars 2022. De plus, son actif total à court terme s’élevait à 29,59 millions de dollars, comparativement à 29,05 millions de dollars au 31 décembre 2022.
L’action a gagné 17,7 % au cours du dernier mois et 28,9 % depuis le début de l’année pour clôturer la dernière séance de négociation à 6,25 $.
Les notations POWR de LWAY reflètent des perspectives prometteuses. L’action a une note globale de A, ce qui équivaut à un achat fort dans notre système de notation exclusif.
LWAY a une note de A pour la croissance et de B pour la qualité, la valeur, la stabilité et le sentiment. Dans le secteur des fabricants d’aliments, elle est classée au 4e rang sur 49 titres.
Pour voir d’autres notations POWR (Momentum) pour LWAY, cliquez ici.
L’action UNH est restée inchangée dans les échanges de pré-marché jeudi. Depuis le début de l’année, UNH a gagné 4,10%, contre une hausse de -16,18% de l’indice de référence S&P 500 au cours de la même période.
